El financiamiento destinado a las familias retrocedi\u00f3 en noviembre a pesar del descenso que mostraron algunas tasas de inter\u00e9s, en un contexto marcado por el aumento sostenido de la morosidad y la rigidez en el costo de los pr\u00e9stamos personales.<\/p>\n\n\n\n
Si bien las tasas pasivas registraron una baja durante el \u00faltimo mes, ese recorte no se traslad\u00f3 con la misma intensidad a las tasas activas, lo que limit\u00f3 la recuperaci\u00f3n del cr\u00e9dito al consumo.<\/p>\n\n\n\n
Aunque las tasas en pesos vienen mostrando una tendencia descendente tras el resultado de las elecciones, su impacto fue desigual en el sistema financiero y no logr\u00f3 traducirse en un mayor volumen de pr\u00e9stamos.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo con la consultora LCG<\/strong>, los pr\u00e9stamos en pesos cayeron un 0,4% real en noviembre<\/strong>, luego del crecimiento de 1,8% registrado en octubre.<\/p>\n\n\n\n La consultora explic\u00f3 que el retroceso estuvo concentrado en el financiamiento al consumo, que se contrajo 1,2% mensual en t\u00e9rminos reales<\/strong>, en contraste con el incremento de 1,3% que hab\u00eda mostrado el mes anterior.<\/p>\n\n\n\n Dentro del segmento de consumo, los pr\u00e9stamos personales acumularon su segundo mes consecutivo en baja, con un retroceso de 0,7%<\/strong>, mientras que las tarjetas de cr\u00e9dito registraron una ca\u00edda m\u00e1s pronunciada, del 1,7%<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Desde LCG se\u00f1alaron que el comportamiento del rubro refleja un freno en una din\u00e1mica que ven\u00eda siendo uno de los principales motores del crecimiento del cr\u00e9dito durante m\u00e1s de un a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n \u201cEl cr\u00e9dito al consumo, que fue un driver de expansi\u00f3n durante 17 meses consecutivos, hoy se encuentra estancado, con movimientos err\u00e1ticos en los \u00faltimos meses\u201d, indicaron desde la consultora.<\/p>\n\n\n\n Una lectura similar realiz\u00f3 First Capital Group<\/strong>, que tambi\u00e9n detect\u00f3 una contracci\u00f3n en los pr\u00e9stamos personales.<\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan explic\u00f3 Guillermo Barbero<\/strong>, socio de la Alyc en First Capital Group, el deterioro en los niveles de cumplimiento de pago se convirti\u00f3 en una variable central para entender la din\u00e1mica actual del sistema.<\/p>\n\n\n\n \u201cLa sombra de una morosidad creciente retrajo la oferta de cr\u00e9dito y tambi\u00e9n influy\u00f3 en la velocidad de la baja de tasas, que avanza m\u00e1s lentamente de lo necesario\u201d, sostuvo.<\/p>\n\n\n\n Un informe de Investigaciones Econ\u00f3micas Sectoriales (IES)<\/strong> alert\u00f3 que la irregularidad del cr\u00e9dito a las familias alcanz\u00f3 el 10,1% al cierre de septiembre<\/strong>, con un incremento de 6,4 puntos interanuales, lo que representa el valor m\u00e1s elevado desde 2006.<\/p>\n\n\n\n El \u00faltimo Informe sobre Bancos del Banco Central<\/strong> confirm\u00f3 la tendencia: la morosidad en hogares pas\u00f3 del 6,6% al 7,3%<\/strong>, el nivel m\u00e1s alto desde que se iniciaron los registros sistem\u00e1ticos, en enero de 2010.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, se trata del und\u00e9cimo aumento consecutivo<\/strong> en el ratio de cr\u00e9ditos irregulares, una se\u00f1al que refuerza el escenario de cautela en el otorgamiento de financiamiento al consumo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El financiamiento destinado a las familias retrocedi\u00f3 en noviembre a pesar del descenso que mostraron algunas tasas de inter\u00e9s, en un contexto marcado por el aumento sostenido de la morosidad y la rigidez en el costo de los pr\u00e9stamos personales. Si bien las tasas pasivas registraron una baja durante el \u00faltimo mes, ese recorte no […]<\/p>\n","protected":false},"author":13,"featured_media":13608,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[39],"tags":[],"class_list":["post-13607","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-actualidad"],"yoast_head":"\nCr\u00e9ditos personales y tarjetas, los m\u00e1s golpeados<\/h2>\n\n\n\n
El freno del principal motor<\/h2>\n\n\n\n
La morosidad como factor de presi\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n
El nivel m\u00e1s alto en casi dos d\u00e9cadas<\/h2>\n\n\n\n